Sản phẩm đầu tư
オルカン và S&P 500 khác nhau ở đâu?
オルカン là cách gọi quỹ nắm cổ phiếu trên toàn thế giới. S&P 500 là chỉ số các công ty lớn của Mỹ. So sánh là độ phủ, không phải bên thắng.
Khác biệt trong 30 giây
- オルカン phân tán trên cổ phiếu thế giới, gồm cả thị trường phát triển và mới nổi.
- S&P 500 nằm trong các công ty lớn của Mỹ. Thị trường nước khác nằm ngoài chỉ số.
- Khác biệt lớn nhất là thị trường bạn nắm và mức tập trung vào Mỹ, không phải logo công ty quỹ.
Bảng nhanh
| Mục | オルカン | S&P 500 |
|---|---|---|
| Khu vực | Thị trường cổ phiếu toàn cầu | Hoa Kỳ |
| Chỉ số thường gặp | Chỉ số thế giới như MSCI ACWI | S&P 500 |
| Phạm vi quốc gia | Phát triển và mới nổi | Hoa Kỳ |
| Tỷ trọng cổ phiếu Mỹ | Đổi khi chỉ số tái cơ cấu. Mỹ thường chiếm phần lớn | Chỉ số là cổ phiếu lớn của Mỹ |
| Số thành phần | Đổi theo chỉ số. Xem tài liệu chỉ số mới nhất | Chỉ số cổ phiếu lớn. Thành phần đổi, nên không ghi số cố định |
| Độ phân tán | Rộng theo quốc gia | Phân tán bên trong cổ phiếu lớn của Mỹ |
| Tỷ giá | Nhiều đồng tiền. Người tính bằng yên vẫn chịu tỷ giá | Chủ yếu đô la Mỹ |
| NISA | Có sản phẩm đủ điều kiện. Chỉ số không phải là sản phẩm | Có sản phẩm đủ điều kiện. Chỉ số không phải là sản phẩm |
| Nguồn rủi ro chính | Cổ phiếu thế giới, tỷ trọng Mỹ, thị trường mới nổi, tỷ giá | Cổ phiếu lớn Mỹ, vài công ty rất lớn, đô la |
Bạn thực sự đang nắm gì
Quỹ gọi là オルカン thường bám một chỉ số cổ phiếu thế giới như MSCI ACWI. Một quỹ có thể gồm cổ phiếu Nhật, Mỹ, châu Âu và thị trường mới nổi.
S&P 500 theo các công ty lớn của Mỹ. Chỉ số không gồm công ty nhỏ hơn của Mỹ hay thị trường ngoài Hoa Kỳ.
Nắm cả hai không tự thêm một lớp phân tán
Quỹ オルカン đã chứa một khối lớn cổ phiếu Mỹ. Tỷ trọng đổi khi chỉ số được cơ cấu lại, nên trang này không khóa một phần trăm.
Nắm オルカン cùng một quỹ S&P 500 thường không phải “thế giới cộng một nước Mỹ tách riêng”. Thường là bạn tăng tỷ trọng cổ phiếu Mỹ đang có. Việc đó hợp hay không tùy phần còn lại của danh mục. Trang này không gọi đó là tốt hay xấu.
Rủi ro đến từ đâu
S&P 500 chịu nền kinh tế Mỹ, lãi suất Mỹ, và các công ty lớn nhất trong chỉ số. Đây không phải toàn bộ thị trường cổ phiếu Mỹ.
オルカン rộng hơn về quốc gia, nhưng cách tính theo vốn hóa vẫn có thể để Mỹ và các công ty công nghệ lớn chiếm phần đáng kể. Thị trường mới nổi thêm biến động chính trị và tiền tệ. Từ Nhật Bản, cả hai vẫn dính đến yên.
Dễ nhầm
Dễ nghe thành
オルカン nghĩa là đã rời rủi ro Mỹ
Nên hiểu là
Chỉ số thế giới vẫn có thể do cổ phiếu Mỹ chi phối. Một đợt giảm của Mỹ không biến mất.
Dễ nghe thành
S&P 500 là cả thị trường Mỹ
Nên hiểu là
Đây là chỉ số cổ phiếu lớn. Công ty nhỏ hơn của Mỹ nằm ở chỉ số khác.
Dễ nghe thành
Mua cả hai là tự thêm phân tán
Nên hiểu là
Phần chồng thường làm đậm tỷ trọng Mỹ, không thêm một thị trường độc lập cùng kích thước.
Dễ nghe thành
Lợi nhuận quá khứ sẽ lặp lại
Nên hiểu là
Kết quả lịch sử không phải lời hứa cho giai đoạn sau.
Đọc trong NISA thế nào
Cả quỹ kiểu オルカン và quỹ hoặc ETF bám S&P 500 đều có thể có lớp đủ điều kiện NISA. Chỉ số và sản phẩm không phải một.
Sản phẩm vào hạn mức tích lũy hay chỉ hạn mức tăng trưởng là tùy từng mã. Hãy xác nhận danh sách hiện hành trước khi dựa vào đó.
FSA: Tìm hiểu NISA · Cục Thuế Nhật Bản: NISA
Đây là thông tin để hiểu khác biệt, không phải tư vấn đầu tư cho riêng bạn. Điều kiện sản phẩm, phí và quy định công ty chứng khoán có thể đổi. Hãy kiểm tra thông tin chính thức hiện hành trước khi hành động.