Sản phẩm đầu tư
Quỹ đầu tư và ETF khác nhau khi dùng thế nào?
Cả hai đều là vỏ bọc cổ phiếu hoặc trái phiếu. Trong NISA, khác biệt hữu ích không phải định nghĩa sách giáo khoa, mà là lúc bạn giao dịch, cách góp định kỳ, và chuyện gì xảy ra với khoản phân phối.
Khác biệt trong 30 giây
- Quỹ đầu tư thường được mua theo giá trị tài sản ròng trong ngày và dễ gắn với khoản góp định kỳ.
- ETF giao dịch trên sàn, nên giá đổi khi thị trường mở cửa.
- Cái vỏ không quyết định rủi ro. Chỉ số hoặc tài sản bên trong mới quyết định.
Bảng nhanh
| Mục | Quỹ đầu tư | ETF |
|---|---|---|
| Cách giao dịch | Đăng ký qua nhà phân phối, thường theo NAV | Mua bán trên sàn |
| Giá hình thành thế nào | Thường một NAV mỗi ngày | Cung cầu trong giờ giao dịch. Có thể lệch NAV |
| Số tiền tối thiểu | Tùy quỹ và công ty. Có quỹ nhận góp nhỏ | Tùy lô giao dịch và giá |
| Góp tự động | Nhiều quỹ được thiết kế cho kế hoạch hàng tháng | Chỉ khi kế hoạch của công ty đó có ETF này |
| Tái đầu tư tự động | Nhiều quỹ có lựa chọn tái đầu tư | Phân phối thường do bạn tự mua lại |
| Phân phối | Có quỹ cho chọn nhận tiền hoặc tái đầu tư | Tiền thường về tài khoản. Kiểm tra sản phẩm |
| Chi phí | Phí duy trì. Tỷ lệ đổi theo sản phẩm, không khóa ở đây | Tỷ lệ chi phí, cộng chênh lệch giá và phí khi giao dịch |
| Thanh khoản | Lệnh theo giờ cắt | Giao dịch khi sàn mở. Khối lượng tùy mã |
| NISA | Hạn mức nào nhận sản phẩm là tùy mã | ETF niêm yết vẫn có thể không vào một hạn mức |
| Độ phức tạp | Kế hoạch góp giữ các bước ngắn | Bạn tự xem giá, tỷ giá và giờ thị trường nhiều hơn |
Góp định kỳ có dễ không
Nếu bạn đầu tư một phần mỗi kỳ lương, kế hoạch quỹ thường gói số tiền, ngày và hạn mức NISA vào một chỉ dẫn. Một số quỹ nhận số yên nhỏ.
Góp ETF chỉ tồn tại khi công ty chứng khoán đưa mã đó vào kế hoạch. Cách xử lý số lẻ vẫn khác nhau giữa các công ty.
NAV và giá trên sàn
Quỹ đầu tư thường khớp theo giá trị tài sản ròng tính sau khi thị trường đóng cửa. Đây không phải công cụ giao dịch trong ngày.
ETF có thể mua khi sàn mở. Giá khớp có thể lệch giá trị tài sản bên dưới. Người nắm dài hạn vẫn gặp khoảng lệch đó lúc giao dịch.
Phân phối và việc phải làm khi nắm lâu
Nhiều quỹ có lựa chọn tái đầu tư phân phối thay vì trả tiền mặt. Bước thủ công giảm nếu bạn muốn tiền ở lại trong khoản đầu tư.
Phân phối ETF thường về dạng tiền mặt. Tái đầu tư nghĩa là một lệnh mua nữa, hoặc một dịch vụ của công ty mà bạn đã kiểm tra. Có phân phối không chứng tỏ sản phẩm “làm tốt”.
ETF niêm yết tại Nhật không phải ETF nước ngoài
ETF trên Sở Tokyo và ETF niêm yết tại Mỹ là hai sản phẩm khác nhau. Giờ giao dịch, đồng tiền, phí và điều kiện NISA đều tùy nơi niêm yết.
ETF nước ngoài thêm một lần đổi tiền và một ngày giao dịch ở nước đó. Cùng chỉ số vẫn có cảm giác khác khi là quỹ Nhật, ETF Nhật, hoặc ETF nước ngoài.
Dễ nhầm
Dễ nghe thành
ETF luôn rẻ hơn
Nên hiểu là
Tỷ lệ chi phí và chi phí giao dịch tùy sản phẩm. Trang này không khóa một mức phí.
Dễ nghe thành
Không bán được quỹ
Nên hiểu là
Bạn có thể mua lại. Bạn chỉ không có giá sàn trong ngày.
Dễ nghe thành
Cùng loại vỏ là cùng nội dung
Nên hiểu là
Cổ phiếu thế giới và một quốc gia đều có thể đóng gói thành quỹ hoặc ETF.
Dễ nghe thành
NISA đối xử hai vỏ như nhau
Nên hiểu là
Hạn mức tích lũy là danh sách hẹp. Hạn mức tăng trưởng cũng có loại trừ.
Bên trong tài khoản NISA
Hạn mức tích lũy xoay quanh quỹ, và một số ETF, đạt chuẩn góp dài hạn. Hạn mức tăng trưởng có thể gồm ETF niêm yết và cổ phiếu đủ điều kiện.
Tên vỏ không gán hạn mức. Hãy kiểm tra sản phẩm trên trang điều kiện.
FSA: Tìm hiểu NISA · Cục Thuế Nhật Bản: NISA
Đây là thông tin để hiểu khác biệt, không phải tư vấn đầu tư cho riêng bạn. Điều kiện sản phẩm, phí và quy định công ty chứng khoán có thể đổi. Hãy kiểm tra thông tin chính thức hiện hành trước khi hành động.