投資信託
積立で長く持つ話に出やすい種類です。つみたて投資枠か成長投資枠かは、一本ごとに違います。
NISA対象商品
NISA対象商品とは？つみたて投資枠・成長投資枠で買える商品を理解する
NISAは商品名ではなく、税金の扱いが変わる口座の仕組みです。ファンド、ETF、株式をその中で買えるかは、使う枠、商品の種類、その商品がいまの条件を満たすか、そして取引する金融機関が扱っているかで分かれます。
NISAでは、何が買えるか
下の表は種類ごとの入り口です。一本ごとの可否は、その商品のページと金融機関の説明で確認します。
| 商品の種類 | つみたて投資枠 | 成長投資枠 | 先に押さえること |
|---|---|---|---|
| 条件を満たす投資信託 | 長期・積立・分散の基準を満たすものが中心 | 枠の条件を満たせば対象になり得る | シリーズ名や指数名だけでは決まらない |
| ETF | 金融庁の対象リストに載るものに限られ、買い方は積立に限られる | 上場ETFは範囲に入り得る。除外もある | 同じ市場でも、銘柄ごとに確認する |
| 日本の上場株式 | 対象にならない | 上場株式は範囲に入り得る。整理・監理銘柄は除く | 金融機関がその銘柄を扱う必要がある |
| 海外の上場株式 | 対象にならない | 上場株式として扱えるものは範囲に入り得る | どの市場を扱うかは金融機関による |
| 上場REIT | 対象にならない | 上場REITは範囲の説明に含まれる | 個別の銘柄は別途確認する |
| 債券・公社債投信 | 対象にならない | 対象にならない | 課税口座で買えることとは別の話 |
ある商品をNISAに入れられるか
名簿を暗記する代わりに、この順で確認します。
- 1
種類を見る
投資信託か、ETFか、上場株式か、REITか、債券かを分けます。
- 2
枠を決める
つみたて投資枠と成長投資枠では、入れる条件が違います。
- 3
その枠の条件に照らす
信託期間、分配、デリバティブ、整理・監理銘柄かどうかを、商品の資料で見ます。
- 4
いまの名簿か説明書を開く
つみたて投資枠は金融庁の対象商品一覧、成長投資枠の投資信託は業界の公表と目論見書を見ます。
- 5
金融機関が扱っているか
制度上の対象と、その会社の画面で買えることは別です。
- 6
それから先を調べる
費用、中身、自分の期間は、対象だと分かったあとの話です。
よくある場面
通称では決まりません。eMAXIS Slim 全世界株式という一本の説明書と、いまの対象を確認します。
同じ指数を追っても、商品が違えば対象は別に確認します。
上場株式はつみたて投資枠の対象になりません。成長投資枠の側で、銘柄と取扱いを見ます。
課税口座で買えることと、NISAの枠に入ることは別です。
商品が枠の条件を満たすかは、その商品の説明で見ます。買えるかどうかは、金融機関が扱っているかによります。
よく混ざる言い方
NISAならすべてのファンドが買える
実際枠ごとの条件があります。入らないファンドは課税口座の話です。
成長投資枠には制限がない
実際上場株式や投資信託などが範囲でも、整理・監理銘柄や毎月分配型などは除かれます。
ETFならNISAに入る
実際つみたて投資枠は対象リストと積立買付に限られます。成長投資枠にも除外があります。
普通に買える商品はNISAでも買える
実際取扱いと、枠の対象は別の確認です。
同じ指数なら対象も同じ
実際指数が同じでも、商品ごとに条件を見ます。
対象の名簿は変わらない
実際金融庁はつみたて投資枠の対象一覧を更新しています。一度の確認で終わりません。
次に開くページ
枠の違いが見えたら、商品を探すページか、制度の説明へ進みます。
投資信託
個別の名前と費用は、公開されている商品ページで見ます。
ETF
上場して売買するファンドの入口です。
株式
個別株は成長投資枠の側で考えます。
eMAXIS Slim
シリーズの地図です。一本ごとの対象は別に見ます。
投資商品を探す
種類から入る探し方です。
オルカン
全世界株式という通称が指す範囲です。
NISA
口座の仕組み全体です。
つみたて投資枠
枠そのものの説明です。
成長投資枠
枠そのものの説明です。
比較
二つの枠や、ファンドとETFの違いを並べます。
AIに聞く
居住や期間や金額が関わる質問の入口です。
よくある質問
NISAではどのファンドが買えますか？
つみたて投資枠は長期・積立・分散の基準を満たす投資信託と、対象リストのETFが中心です。成長投資枠はそれより広い一方、毎月分配型などは除かれます。最新の名簿は金融庁と、その商品のページで確認します。
つみたて投資枠で株式は買えますか？
上場株式はつみたて投資枠の対象になりません。個別株は成長投資枠の側で、銘柄ごとに確認します。
成長投資枠でETFは買えますか？
上場ETFは範囲に入り得ます。整理・監理に当たるものや、投資信託側の除外に当たるものは別に見ます。
eMAXIS SlimはすべてNISAに入りますか？
シリーズ名では決まりません。全世界株式と米国株式でも、枠の条件は一本ずつ確認します。
オルカンはNISAで買えますか？
通称では決まりません。eMAXIS Slim 全世界株式の説明書と、いまの対象を確認します。
NISAで海外株は買えますか？
つみたて投資枠の対象ではありません。成長投資枠では、金融機関が扱う上場株式として入れる場合があります。すべての海外市場が開いているわけではありません。
対象かどうかはどこで確認しますか？
つみたて投資枠は金融庁の対象商品一覧、商品そのものは目論見書、買えるかは金融機関の画面です。
証券会社で買える商品はすべてNISAに入りますか？
入りません。課税口座での取扱いと、枠の対象は別です。
金融庁 つみたて投資枠の対象商品一覧 · 日本証券業協会 NISAのよくある質問 · 金融庁 NISA · 国税庁 NISA
これは枠と商品の種類の読み方であり、購入の勧めではありません。対象の条件と名簿は変わります。投資したお金は減ることがあります。