オルカン과 S&P500, 무엇이 다른가

30초 차이

• オルカン은 선진국과 신흥국을 포함한 세계 주식으로 넓게 분산합니다.
• S&P500은 미국 대형주에 집중합니다. 미국 밖 시장은 대상이 아닙니다.
• 가장 큰 차이는 운용사 이름이 아니라 투자 범위와 미국 집중도입니다.

실제로 무엇을 보유하는가

オルカン이라 불리는 상품은 MSCI 전 세계 주식 지수를 따르는 경우가 많습니다. 일본, 미국, 유럽, 신흥국 주식이 한 펀드에 들어갑니다.

S&P500은 미국 대표 대형 기업의 주가를 모은 지수입니다. 미국 중소형주나 미국 밖 시장은 들어가지 않습니다.

둘을 같이 산다고 분산이 그대로 늘지 않는다

オルカン 안에는 이미 미국 주식이 큰 비중으로 들어 있습니다. 비중은 지수 재조정으로 움직이므로 이 페이지는 퍼센트를 고정하지 않습니다.

그래서 オルカン과 S&P500을 함께 보유하는 것은 “세계와 미국을 따로 더한 것”이 되기 어렵습니다. 대개는 이미 있는 미국 주식 비중을 더 높입니다. 좋고 나쁨은 지금 보유와 목표에 달립니다. 여기서는 판단하지 않습니다.

위험은 어디서 오는가

S&P500은 미국 경기, 금리, 지수 상위를 차지하는 대형 기업의 영향을 받기 쉽습니다. 미국 주식시장 전체는 아닙니다.

オルカン은 국가가 넓지만 시가총액으로 보면 미국과 대형 기술 기업이 큰 부분을 차지할 수 있습니다. 신흥국이 들어가면 그 나라의 정치와 통화 변동도 더해집니다. 엔으로 생활하면 양쪽 모두 환율이 남습니다.

자주 섞이는 점

NISA에서는 어떻게 보는가

オルカン형 투자신탁도, S&P500을 따르는 투자신탁이나 ETF도, NISA에서 살 수 있는 상품이 있습니다. 다만 지수와 그 상품은 같은 것이 아닙니다.

적립투자 한도에 들어가는지, 성장투자 한도에만 들어가는지는 상품마다 다릅니다. 현재 대상인지는 대상 상품 안내에서 확인합니다.

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