적립투자 한도와 성장투자 한도, 무엇이 다른가

30초 차이

• 적립투자 한도의 연간 상한은 120만 엔이고, 장기·적립·분산 기준을 충족하는 상품이 중심입니다.
• 성장투자 한도의 연간 상한은 240만 엔이며, 대상이 되는 주식과 ETF를 포함할 수 있습니다. “성장”이라는 이름이 고위험 전용을 뜻하지는 않습니다.
• 같은 해에 함께 쓸 수 있고, 매수 합계는 최대 360만 엔입니다. 비과세 보유 한도 1,800만 엔과는 다른 숫자입니다.

둘 중 하나만 고르는 것이 아니다

제도가 허용하는 범위에서 같은 해에 둘 다 쓸 수 있습니다. 120만 엔와 240만 엔는 따로 세고, 합친 매수 상한이 360만 엔입니다.

쓰지 않은 연간 한도를 다음 해로 넘길 수는 없습니다. 비과세로 보유할 수 있는 상한은 취득 금액으로 셉니다. 판 부분의 장부가액은 이후 연도에 한도로 돌아옵니다. 돌아오는 해의 세부는 한도 페이지와 금융기관의 잔여 한도 화면에서 확인합니다.

“성장”은 고위험이라는 뜻이 아니다

성장투자 한도라는 이름 때문에 가격 변동이 큰 상품만 넣는 한도라고 생각하기 쉽습니다. 실제로 넓은 것은 살 수 있는 상품의 종류입니다. 대상 주식도 들어갈 수 있고, 전 세계 주식 투자신탁을 성장투자 한도에서 사는 경우도 있습니다.

위험은 한도 이름이 아니라 그 상품이 무엇을 보유하는가로 정해집니다.

대상 상품이 다르다

적립투자 한도는 금융청 기준을 충족하고 적립으로 살 수 있는 상품으로 제한됩니다. 성장투자 한도는 범위가 넓은 대신, 정리·감리 종목이나 매월 분배형처럼 빠지는 것이 있습니다.

목록 사본은 이 페이지에 두지 않습니다. 개별 상품이 지금 어느 한도인지, 또는 어디에도 들어가지 않는지는 대상 상품 확인 절차에서 봅니다.

자주 섞이는 점

제도 페이지와의 역할

NISA가 무엇이고 누가 쓸 수 있는지는 NISA 페이지에서 봅니다. 이 페이지는 두 한도의 차이만 다룹니다. 개별 상품이 지금 대상인지는 대상 상품 페이지에서 판단합니다.

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