eMAXIS Slim이란? 시리즈 전체와 상품의 차이를 이해한다

eMAXIS Slim이란

eMAXIS Slim은 미쓰비시 UFJ 자산운용이 제공하는 지수 펀드 시리즈입니다. 각 상품은 특정 시장의 지수를 따릅니다. 이름의 Slim은 시리즈를 가리키며, 그 안의 펀드 하나를 부르는 별명이 아닙니다.

이름 뒷부분이 투자 범위의 단서입니다. 전 세계 주식, 미국 주식, 일본 주식은 담는 시장이 다릅니다. 같은 시리즈라고 해서 구성도, 위험도, NISA에서 다루는 방식도 같지는 않습니다.

시리즈가 같다는 것과 포트폴리오가 같다는 것은 별개입니다. 먼저 어디에 투자하는 상품인지 봅니다.

왜 일본의 투자 이야기에 자주 나오나

자주 언급되는 것과 사야 한다는 것은 다릅니다. eMAXIS Slim이 대화에 나오기 쉬운 이유는, 지수 펀드 시리즈로서 다루는 시장이 넓고, 저비용 비교와 적립 투자 이야기에서 이름이 반복되기 때문입니다.

시리즈 안의 특정 상품은 オルカン처럼 통칭으로 퍼지기도 합니다. 일본의 주요 인터넷 증권에서 살 수 있는 점도 이름을 보는 이유입니다. 이름이 보이는 횟수는 앞으로의 성적을 말하지 않습니다.

펀드 수가 늘어도 분산이 늘지는 않습니다

オルカン은 이미 미국 주식을 상당한 비중으로 담고 있습니다. 거기에 S&P500을 더하면 펀드가 두 개가 될 뿐, 미국 주식의 비중이 올라갈 수 있습니다. 세계와 미국을 따로 가진 것이 아닙니다.

전 세계 주식과 선진국 주식을 겹치면, 같은 나라와 같은 회사를 양쪽에서 가지는 부분이 커집니다. 최신 비율은 이 페이지에 적지 않습니다. 지역별 구성은 펀드 자료에서 확인합니다.

펀드 개수는 분산의 크기가 아닙니다. 겹치는 시장을 먼저 봅니다.

비용은 어디를 보나

신탁보수는 펀드를 보유하는 동안 계속 드는 비용입니다. 지수 펀드에서는 이 차이가 손에 남는 결과에 남을 수 있습니다. 같은 시리즈라도 상품마다 다르고, 같은 시장을 따르는 다른 펀드와도 다를 수 있습니다.

표시된 신탁보수가 보유 비용의 전부는 아닐 수 있습니다. 지수와의 차이, 매매, 규모의 변화도 실행 결과에 관련됩니다. 이 페이지는 오늘의 요율을 고정하지 않습니다. 숫자는 펀드 설명과 운용사 자료에서 확인합니다.

NISA 안에서 eMAXIS Slim을 어떻게 보나

eMAXIS Slim은 시리즈 이름이지 NISA의 구분이 아닙니다. 적립투자 한도와 성장투자 한도는 대상 상품의 조건이 다릅니다. 시리즈에 속한다는 이유만으로 두 한도 모두에서 살 수 있다고 판단할 수 없습니다.

대상 여부는 상품마다, 그리고 확인하는 시점마다 다릅니다. 한도 규칙의 자세한 숫자는 NISA 설명으로 갑니다.

다른 저비용 지수 펀드와 나란히 볼 때

eMAXIS Slim과 다른 시리즈의 지수 펀드를 비교할 때, 먼저 볼 것은 비용이 아닙니다. 따르는 시장이 같은지입니다. 시장이 다르면 비용만 나란히 놓아도 의미가 없습니다.

시장이 같다고 확인한 뒤에, 신탁보수, 그 밖의 실행 비용, 순자산 규모, 지수와의 차이, 분배 방침, NISA 대상, 살 수 있는 금융기관, 운용 경과를 봅니다. 이 페이지는 시리즈의 순위를 매기지 않습니다.

자주 헷갈리는 말

자주 묻는 질문