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| 항목 | 적립투자 한도 | 성장투자 한도 |
|---|---|---|
| 연간 상한 | 120만 엔 | 240만 엔 |
| 전형적인 방식 | 정기 적립 | 적립 또는 일시 매수 |
| 주된 상품 | 요건을 갖춘 투자신탁·일부 ETF | 대상 주식, ETF, 투자신탁 |
| 보유 한도 안의 위치 | 총액 1,800만 엔의 일부 | 취득 금액 1,200만 엔까지 |
| 조사 부담 | 상품 수탁 범위와 비용 | 기업·지수·비용까지 직접 |
둘을 같은 해에 같이 쓸 수 있습니다. 예를 들어 적립투자 한도로 매달 투자신탁을 사고, 성장투자 한도로 별도의 ETF를 살 수 있습니다. 합계가 360만 엔을 넘지 않으면 됩니다.
비교가 필요한 시점
- 증권사 앱에 한도 이름이 둘 나와 어디를 눌러야 하는지 모르는 사람
- 투자신탁과 주식을 같은 계좌에서 나누고 싶은 사람
비교만으로 결정되지 않는 것
- 상품이 어느 한도 대상인지는 종목마다 확인해야 합니다.
- 손실의 세금 처리는 한도가 달라도 NISA라는 점은 같습니다. 과세 계좌와 통산되지 않습니다.
한 해에 둘을 같이 쓴 경우
적립투자 한도로 연 36만 엔의 투자신탁을 사고, 성장투자 한도로 20만 엔의 ETF를 샀다면 사용한 연간 금액은 56만 엔입니다. 360만 엔까지 여유가 있어도 남은 금액을 채울 이유는 되지 않습니다.
자주 묻는 질문
초보자는 적립투자 한도만 쓰면 되나요?
그렇게 시작해도 제도상 문제는 없습니다. 다만 그 한도의 상품만 보므로, 주식을 직접 사고 싶다면 성장투자 한도를 따로 읽어야 합니다.
같은 펀드를 양쪽에서 살 수 있나요?
상품이 양쪽 대상인 경우가 있습니다. 주문 화면이 어느 한도의 잔여 금액을 쓰는지 확인하고 실행해야 합니다.
한쪽을 안 쓰면 다른 쪽 한도가 늘어나나요?
늘어나지 않습니다. 120만 엔과 240만 엔은 서로 대체되지 않습니다.